Основателя МФО «Домашние деньги» приговорили к 5 годам колонии

Хорошевский районный суд Москвы 17 июля приговорил основателя МФО «Домашние деньги» Евгения Бернштама к пяти годам колонии общего режима. Бизнесмена признали виновным в совершении 76 преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере), сообщила пресс-служба московских судов общей юрисдикции.

Бернштам на оглашение приговора не явился, поэтому суд изменил для него меру пресечения с подписки о невыезде на заключение под стражу и объявил бизнесмена в розыск. Решение суда пока не вступило в законную силу, отмечено в сообщении.

Оформить заем онлайн

ООО «Домашние деньги» было основано в 2007 году и включено в реестр МФО в 2011 году. По данным компании, в 2015 году она стала самой крупной в сегменте микрозаймов физлицам.

В августе 2018 года ЦБ исключил МФК «Домашние деньги» из реестра микрофинансовых организаций из-за неоднократного нарушения компанией требований законодательства и указаний самого регулятора.

В апреле того же года компания не исполнила оферту по выкупу облигаций на 1,25 млрд рублей, допустив технический дефолт. Причиной неисполнения обязательств перед владельцами ценных бумаг было указано отсутствие денег в нужном объеме (840 млн рублей).

В 2019 году суд в Москве признал обоснованным заявление банка «Интеркоммерц» в лице Агентства по страхованию вкладов (АСВ, конкурсный управляющий) о банкротстве «Домашних денег» и ввел в отношении компании процедуру наблюдения. Долг МФО перед банком оценивался в 2,8 млрд рублей.

Спустя несколько месяцев Бернштама арестовали и признали банкротом. По версии следствия, бизнесмен вводил в заблуждение потенциальных займодателей о платежеспособности своей МФО. В сентябре 2020 года Бернштама перевели под домашний арест.

Следствие установило, что с 2012 года компания Евгения Бернштама функционировала как стандартная финансовая пирамида и не собиралась возвращать деньги своих инвесторов. При этом владелец МФК контролировал финансовую политику компании и даже сам вел переговоры с желающими разместить деньги, после чего с ними заключались договоры, по которым его фирма не выполняла взятые обязательства. После краха МФК осталась должна кредиторам около 10 млрд рублей. Большая часть задолженности приходится на физлиц — почти 1,7 тыс. человек инвестировали в компанию более 6 млрд рублей, остальная сумма была выдана банками. Однако в деле фигурируют 76 потерпевших, а сумма ущерба составляла около 150 млн рублей.